investissement

La gestion de patrimoine pour un plus grand nombre

L’intérêt de bien savoir gérer son patrimoine, c’est de le faire croître sans perdre de vue la recherche d’un bon rendement. Tout individu en est donc concerné, quelle que soit sa situation. C’est pourquoi, la consultation d’un conseiller spécialisé s’adresse à tous.

Les conseils en gestion patrimoniale, pour qui ?

Comme indiqué plus haut, tout individu souhaitant créer son portefeuille, ou possédant déjà son propre patrimoine, quelle que soit sa composition, peut faire appel à un conseiller financier ou à un CGP, indépendant de préférence. Voici quelques exemples.

Les jeunes commencent à investir

De plus en plus de jeunes tels que les étudiants, se lancent dans la constitution de leur portefeuille de placements. Les fameuses sociétés civiles de placement immobilier par exemple, sont les plus souscrites au cours des dernières années. Certains d’entre eux ont aussi leur Livret A, Livret Jeune, LEP ou encore leur assurance-vie, sans attendre d’entrer dans la vie active.

Bureau, D'Affaires, Collègues, Réunion

Certains chanceux peuvent aussi avoir reçu en héritage une certaine catégorie d’actifs (sans toutefois exclure le passif dans le cas où leur successeur n’a pas achevé d’honorer ses dettes de son vivant). Les jeunes peuvent donc tout à fait se tourner vers un conseiller en gestion patrimoniale afin de les guider dans leurs premiers pas et profiter des meilleurs produits en accord avec leur profil.

Tout individu en phase de vie active

C’est surtout tout au long de la phase de la vie active que l’individu dispose des moyens pour développer son portefeuille d’actifs. Cela de différentes manières, en fonction de sa situation familiale et financière, voire fiscale. À retenir cependant que plus la charge familiale est importante, plus la prise de risque en rapport avec le choix de certains actifs doit être diminuée. Il en va de même au fur et à mesure que l’individu avance en âge.

Rappelons que le choix d’un produit de placement doit avoir été réalisé sur consultation d’un CGP indépendant afin d’obtenir des conseils sur mesure. C’est celui-ci qui est en connaissance de tous les actifs proposés à la souscription, de même que de leurs propres caractéristiques. La simulation est indispensable avant de valider le choix de l’actif à loger dans le portefeuille.

Notons par ailleurs que la constitution de ce dernier s’accompagne de la mise en œuvre d’une série de mesures telles que la préparation de la retraite, de même que la transmission à ses futurs héritiers. Les bonnes décisions doivent alors être prises au bon moment, d’où la sollicitation d’un bon CGP.

Les retraités

Les retraités en principe, profitent des fruits de leurs placements réalisés tout au long de leur vie active, et de l’épargne capitalisée qui sera convertie en rentes viagères. Pourtant, de plus en plus de seniors continuent à investir, mais plutôt dans des actifs sécurisés et à rendement attractif, comme les SCPI. Rappelons que celles-ci ne nécessitent aucune gestion de la part de l’investisseur et qu’elles sont sources de revenus complémentaires venant compléter leurs vieux jours.

La gestion de patrimoine sans distinction de situation financière

La constitution d’un patrimoine est accessible aussi bien aux grosses fortunes qu’aux petits budgets. Les épargnants à revenus modestes sont de plus en plus nombreux à faire fructifier leur capital grâce aux produits accessibles à partir de quelques centaines d’euros seulement. Cela tout en veillant à bien diversifier leur portefeuille pour générer du rendement et pour le sécuriser.

Notons que le rôle du CGP ne se limite pas uniquement à partager ses recommandations du point de vue financier, mais aussi juridique. Ainsi, il conseille par exemple sur le meilleur régime fiscal adapté à l’individu, de même que sur son régime matrimonial qui jouera un grand rôle dans la gestion de son patrimoine.

Laissez votre commentaire à propos de cet article

Les dernières publications "investissement"

  1. 22 Juin 2020Quid de l’investissement en loi Girardin avec la crise du Covid-19 ?1487 vues
  2. 06 Juil. 2019Tout savoir sur la loi Girardin IS : conditions de location et obligations, déclaration3280 vues
  3. 16 Oct. 2017Conseils et explications de la SAS5595 vues
  4. 30 Août 2017Le bio, un investissement sûr2919 vues
  5. 22 Avril 2017Le démembrement d’actions : de quoi s’agit-il ?2813 vues
  6. 25 Mars 2017Les résidences seniors Domitys1002 vues
  7. 23 Mars 2017Qu’est-ce qu’un EHPAD ?772 vues
  8. 18 Sept. 2016Choisir les meilleurs taux d’assurances immobilier2169 vues
  9. 20 Août 2016La catégorisation du bien immobilier1314 vues
  10. 31 Juil. 2016Les SCPI fiscales peuvent réduire vos impôts1274 vues
  11. 25 Juil. 2016Ce qu’il faut connaître sur le Perp919 vues
  12. 18 Avril 2016Réductions d'impôt Madelin : les investissements dans les PME1685 vues
  13. 15 Mars 2016Investir maison de retraite EHPAD, définition et introduction1324 vues
  14. 09 Mars 2016Que représentent les statuts d’une entreprise ?909 vues
  15. 29 Fév. 2016Investir dans les concessions de voiture1434 vues
  16. 17 Fév. 2016Que faire en cas de refus de prêt immobilier ?1224 vues
  17. 30 Déc. 2015Investir en résidence étudiante1698 vues
  18. 29 Déc. 2015Conseils pour investir en scpi1747 vues
  19. 22 Déc. 2015La chaudière électrique, est-ce réellement économique ?1020 vues
  20. 20 Déc. 2015Investir dans le restaurant au Pays Basque1209 vues